Злоумышленники могут подменить номер и голос везде и всюду (телефон, SMS, электронная почта, мессенджер). Но противостоять им легко. Если речь идет о ваших финансах, лучше всего остановить входящий звонок и перезвонить на тот номер, с которого он должен поступить. Это универсальное правило защитит вас от большинства возможных обманных конструкций.
Новые формы вызова — следователи-мошенники
Утром в понедельник проблема оказалась не предсказуемой. Затем раздался звонок с неизвестного, возможно, городского номера +7 (495) 0989205. Кто это? Возможно, страховая компания, желающая получить каско, — не просил ли я недавно расчет? Интересно, — отвечаю я.
— Добрый вечер, вы @leiradna? — Добрый вечер, кто вы? — Я Бла-Бла, исследователь в области этих дел.
— Мне очень интересно, что я должен? — Вы знаете кого-нибудь из Дмитрия Сергеевича Березного?
— А вы уверены, что не являетесь его родственником и не работаете с ним в одной семье? — Абсолютно. В чем проблема? — Дело в том, что этот гражданин 10 сентября принес в ПАО «Сбербанк» генеральную доверенность на ваше имя на снятие всех денег с вашего лицевого счета, и что вы должны находиться в больнице и на лечении. То есть вы объяснили, что нуждаетесь в деньгах. Однако сотрудник банка вызвал полицию и начал допрос, но этому гражданину удалось скрыться, что на данный момент он находится в розыске, на него уже подано 70 заявлений. Но не волнуйтесь, ваши деньги в безопасности. Однако данные явно были открытыми, возможно, этот человек — сотрудник банка или нотариуса. Скажите, пожалуйста, когда вы в последний раз обращались в нотариальную контору или в различные банки?
— За исключением страховой компании, я фактически не обращался за компенсацией. Если она не может взять деньги, в чем проблема? — Этот человек был завербован, и Исследовательский комитет решил объединить все эти дела в одно. Мы хотим собрать как можно больше информации о том, как произошла утечка информации, чтобы убедиться, что мы не просто пытаемся донести информацию до общественности, а сделать так, чтобы она не просочилась в общественность. Пожалуйста, вспомните, какие компании недавно оставили ваши личные данные.
— Какой у вас адрес? Не хотите ли вы прийти туда и поговорить с нами по душам?
— Ну, это предварительное расследование, и нет причин побуждать вас к даче показаний, но следователь свяжется с вами позже и вызовет в отдел на очную ставку. А мой телефон теперь — информационный персонаж.
Потом был еще один крупный диалог (сразу было понятно, куда дует ветер, но мне было интересно послушать, что они скажут и о чем спросят). Принцип диалога очень невинный и потерей денег вроде бы не грозит, наоборот, меня уверяют, что все в порядке и они просто хотят узнать как можно больше информации о потенциальных преступниках.
Когда я попросил их представиться, они назвали имена реальных сотрудников и адреса сайтов. Они пытались максимально затянуть разговор, чтобы получить больше информации, и попросили меня сообщить, когда я в последний раз была в «Альфа-банке», так как подозревали, что злоумышленник работает именно там. Они попросили меня сообщить им точные адреса всех отделений всех банков, нотариусов и страховых компаний, в которые я обращался, чтобы провести подробное расследование. И хотя говорили они очень быстро и немного давяще, а иногда даже трудно было понять, о чем именно говорит собеседник, они пытались создать впечатление, что происходит что-то очень важное и серьезное.
Послушав девушку (а она была интересной), я решил поискать информацию об этом жителе Бережного в интернете. И поисковик любезно предоставил следующую информацию
Как видите, большинство отзывов были неожиданно даже положительными, в них говорилось о том, что наши правоохранители позаботились о них, помогли сэкономить и удалось сохранить средства. Это тот интересный случай, когда мошенники пошли дальше и попытались заранее успокоить часть настороженной, но не очень настороженной публики. Да, есть комментарии, есть такие случаи, и очень много людей оставили хорошие ответы, и все подобные вещи помогают сэкономить деньги.
А на самом деле система развода заключается в очень простом подходе. Мошенник пытается завоевать доверие жертвы путем долгих разговоров. Очень долгих разговоров, изначально не упоминая ни о потере, ни о передаче, ни даже о другой стороне. Они думают, что все в порядке, что все банкиры и правоохранительные органы работают вовремя, что никаких проблем не возникает, что, очевидно, все работают, но они просто хотят получить дополнительную информацию, чтобы найти злостных нарушителей. И если после долгой беседы они понимают, что жертва их слушает и верит всему, что они говорят, они предлагают перестраховку, чтобы обезопасить себя от подобных рисков, и начинают переводить деньги на другой счет. И это срабатывает еще с кем-то. У Peekaboo тоже есть такой случай.
Чуть более подробный сценарий такого развода описан здесь (за исключением Peekaboo). Такова текущая ситуация. Конечно, сама система не так уж нова. Вышеупомянутый случай с Peekaboo датируется прошлым годом, но стоит отметить, что мошенники эволюционировали и пытаются решать эту проблему с большей тщательностью и терпением.
Будьте внимательны и перепроверяйте информацию. При этом всегда предпочтительнее поговорить с сотрудником лично, а не по такому сомнительному телефонному звонку. Это хороший показатель в данном случае, настоящий дознаватель по реальному делу вряд ли откажет вам в личной встрече.
Поэзия Как видите, моего любопытства и терпения к мошенникам хватает на 17 минут, а мариновать их можно часами, судя по отзывам в интернете о результатах побед таких негодяев.
Миллионные кредиты и закрытые колл-центры.
Судя по нашей оценке, наибольшее количество случаев обмана цепторов произошло в основном в Нижегородской области. Мы обратились к Анатолию Щечину, начальнику ОП № 5 Нижегородского РУВД. 5 ГУ МВД России по Нижегородской области Анатолия Щечина, который, работая заместителем начальника отдела уголовного розыска полиции Нижнего Новгорода, прокомментировал ситуацию и подробно остановился на проблеме мошенничества.
-Ежедневно в Нижнем Новгороде регистрируется в среднем 10-15 случаев дистанционного мошенничества. Сумма похищенных денег по каждому преступлению составляет от миллионов до миллионов рублей. В Нижегородской области, по сути, речь может идти о серьезном ущербе. Тенденция последних лет — злонамеренно убеждать жертв перечислить все свои сбережения на «безопасные счета», а также получить кредит на миллионы — это уставной щетинский мажор.
Легкость кредитования и распространенность крупных займов в мошеннических схемах беспокоят милицию. Кроме того, как отметил Щечин, некоторые жители Нижнего Новгорода обманываются уже давно, хотя жертвы мошенничества могут быть обмануты несколько раз.
— Несмотря на успешное разрешение дел (например, в Нижегородской области был закрыт параноидальный колл-центр, насчитывавший 140 эпизодов), случаев обмана-цепионажа меньше. Мошенники пользуются доверием своих жертв, страхом потерять деньги, желанием получить быструю прибыль и низким уровнем экономической грамотности.
Напомним, что недавно мы раскрыли новую систему желудочных мошенников и опубликовали полезный кейс о том, как возвращают деньги за медицинские приборы или фальшивые кредитные процедуры.